जब कभी भी हम कोई बिजनेस लोन लेते हैं, तो हमें बिज़नेस लोन ब्याज दर की बारे में सही जानकारी होना अति आवश्यक होता है। इसलिए हम आपको आज बिजनेस लोन ब्याज दर 2023 के बारे में संपूर्ण जानकारी देंगे। और बताएंगे कि किस बैंक पर आपको कितना ब्याज दर देना होगा। जिससे कि आप तुलना कर सके और सबसे कम ब्याज दर वाले बैंक से बिजनेस लोन लेकर अपने बिजनेस को आगे बढ़ा सके।
तो इसके लिए चलिए सबसे पहले हम यह जान लेते हैं कि बिजनेस लोन क्या होता हैं?
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बिजनेस लोन क्या होता हैं?
जब कभी भी हम अपना एक नया बिजनेस शुरू करने की सोचते हैं या फिर अपने पहले से ही चल रहे बिजनेस को और आगे बढ़ाना चाहते हैं उसका विस्तार करना चाहते हैं तो हमें पैसों की आवश्यकता होती है जिसके लिए हम लोन लेते हैं उस लोन को बिजनेस लोन कहा जाता है। बिजनेस लोन दो प्रकार के होते हैं एक बिजनेस लोन – सिक्योर लोन होता है तथा अन्य अनसिक्योर लोन होता है।
सिक्योर लोन वह लोन होता है, जिसमें हमें सिक्योरिटी के तौर पर बैंक को सुरक्षा प्रदान करनी होती है।
अनसिक्योर्ड लोन वह होता है, जिसमें हमें भी इनको कोई भी सुरक्षा प्रदान करने की आवश्यकता नहीं होती है।
बिजनेस लोन पर अलग-अलग बैंकों के द्वारा अलग-अलग ब्याज दर प्रदान की जाती है।
| लोन का नाम | बिजनेस लोन |
| ऋणदाता | बैंक और NBFC दोनों से आप बिजनेस लोन ले सकते हैं। |
| ब्याज दर | बैंक और NBFC में अलग अलग ब्याज दर प्रदान की जाती है। |
| अच्छा क्रेडिट स्कोर | 750 या इससे अधिक स्कोर एक अच्छा क्रेडिट स्कोर माना जाएगा। |
| आवेदन प्रक्रिया | ऑनलाइन / ऑफलाइन दोनों ही |
ब्याज दर क्या होती है ?
ब्याज दर में राशि होती है, जो कि आप जब भी पैसे उधार लेते या फिर किसी को उधार देते हैं, तो कुल राशि का वह प्रतिशत जो कि ऋण के रूप में पेश किया जाता है, उसे हम ब्याज दर कहते हैं। जो कि अधिक का अंतर वार्षिक रूप से तय किया जाता है। जैसे कि यदि आप कोई बिजनेस लोन लेना चाहते हैं, तो आपको बैंक के द्वारा कितना प्रतिशत ब्याज दर दिया जाएगा, उतना ही प्रतिशत कुल राशि का आपको बैंक में ब्याज के तौर पर प्रतिवर्ष जमा करवाना होगा।
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बिजनेस लोन में ब्याज दर को प्रभावित करने वाले कारक क्या क्या है?
बिजनेस लोन में ब्याज दर को प्रभावित करने वाले कारक निम्नलिखित है, क्योंकि कोई भी बैंक जब आपको बिजनेस लोन प्रदान करता है, तो बैंक कुछ विशेष कारक को को देखकर आपके लोन के लिए ब्याज दर को लागू करता है। इसलिए हम कह सकते हैं, कि नीचे दिए गए कारक आपके बिजनेस लोन में ब्याज दर को प्रभावित करते हैं।
क्रेडिट स्कोर
बिजनेस लोन की ब्याज दर को तय करने के हेतु क्रेडिट स्कोर एक मुख्य भूमिका निभाता है, आपका क्रेडिट इसको जितना ज्यादा अच्छा होगा। आपको बैंक उतना ही अच्छा आकर्षक ब्याज दर उपलब्ध करवाएगा सामान्यतः यदि आप का क्रेडिट इसको 750 या इससे अधिक हेतु आपको बहुत ही आकर्षक ब्याज दर प्रदान किया जाएगा।
बिजनेस का प्रकार –
जब आप बैंक के पास बिजनेस लोन के लिए जाते हैं, तो बैंक आपके बिजनेस को जा चुका है और देखता है। कि आपका बिजनेस किस प्रकार का है, और उसी के हिसाब से आप की ब्याज दर तय की जाती है।
व्यापार का अस्तित्व को दखता है
बैंक बैंक आपको बिजनेस लोन प्रदान करने से पहले आपके व्यापार को जांचता है। और वह पता लगाता है, कि आपका व्यापार कितना लंबा चलने वाला है। और यह लम्बा चल सकता है, या नहीं उसी के आधार पर रिक्स को देखते हुए बैंक आपको लोन प्रदान करता है, और उसी के अनुसार ब्याज दर भी तय किया जाता है।
व्यवसाय की ट्रेनओवर को देखता है-
कोई भी बैंक का को बिजनेस लोन प्रदान करने से पहले आपके व्यवसाय के ट्रेनओवर को देखता है। कि आप आपके बिजनेस से प्रतिमाह कितना लाभ कमा रहे हैं, और आपको कितनी हानि हो रही है। यही सब देखने के पश्चात वह आपको आपके बिजनेस लोन के लिए आकर्षक ब्याज पर उपलब्ध करवाते हैं।
बकाया लोन
कोई भी बैंक आपको बिजनेस लोन देने से पहले यह चेक करता है, कि आपने पहले बिजनेस लोन लिया या नहीं और यदि आपने पहले बिजनेस लोन लिया है, तो क्या वह बकाया है, या अपने लोन पर जमा करवा दिया उसी के अनुसार आपको आकर्षक ब्याज दर उपलब्ध करवाया जाता है।
ऊपर देकर सभी कारकों को देखकर बैंक आपको बिजनेस लोन प्रदान करता है, और उन्हीं के हिसाब से आपके ब्याज दर को तय किया जाता है।
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Business loan interest rate 2023 बिज़नेस लोन इंटरेस्ट रेट
अब हम आपको अलग-अलग बैंकों द्वारा दिए जाने वाले अलग-अलग ब्याज डर की सूची उपलब्ध करवाएंगे। जिसके माध्यम से आप सभी बैंकों के द्वारा दिए जाने वाले बिजनेस लोन पर ब्याज दर को आसानी से जान पाएंगे। और उनकी आपस में तुलना कर पाएंगे। आप इन सभी जानकारी को आपस में तुलना करते ही कोई एक बैंक चुनें जिससे आप बिजनेस लोन ले सके।
| ऋणदाता | ब्याज दर (प्रतिवर्ष से शुरू) |
| HDFC बैंक Business loan | 11.90% |
| SBI बिजनेस लोन | 10% |
| नियोग्रोथ Business loan | 18% |
| बजाज फिनसर्व Business loan | 17% |
| HDB Business loan | 22% |
| कोटक महिंद्रा बैंक Business loan | 14% |
| फुलर्टन Business loan | 17% |
| फ्लेक्सी लोन्स Business loan | 16% |
| इंडिफी फाइनेंस Business loan | 18% |
| आरबीएल बैंक Business loan | 19% |
| एक्सिस बैंक Business loan | 11% |
| ICIC बैंक Business loan | रेपो दर तक +6.5% |
| IIFL Business loan | 11.25% |
| लेंडिंगकार्ट फाइनेंस Business loan | 1.5% से 2% प्रति माह से शुरू |
| टाटा कैपिटल Business loan | 17% |
| जिपलोन Business loan | 18% |
| आईडीएफसी फर्स्ट बैंक Business loan | 20% |
| हीरो फिनकॉर्प Business loan | 18% |
| बंधन बैंक Business loan | 15% |
| बैंक ऑफ इंडिया Business loan | 9.70% |
| श्रीराम फाइनेंस Business loan | 15% |
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बिज़नेस लोन के लिए प्रोसेसिंग फीस क्या क्या है?
अलग-अलग बैंकों में बिजनेस लोन के लिए ब्याज दर के साथ-साथ प्रोसेसिंग फीस भी अलग-अलग होती हैं जो कि आपके लोन को प्रोसेस करने पर लगती हैं उन्हीं से हमने आपको प्रोसेसिंग फीस के लिए प्ले सूची उपलब्ध करवाइए जिससे कि आप आसानी से सभी बैंकों के प्रोसेसिंग फीस के बारे में जान सकेंगे। और इन सब की आप आपस में तुलना करके कौन से बैंक में आप को सबसे कम प्रोसेसेस देनी पड़ रही है उससे आप बिजनेस लोन प्राप्त कर सकते हैं जिससे कि आपको बचत होगी-
| बैंक और NBFC | प्रोसेसिंग फीस |
| ICIC बैंक | ऋण राशि का 2% तक |
| RBL बैंक | ऋण राशि का 3% तक |
| बजाज फिनसर्व | ऋण राशि का 2% तक |
| SBI BANK | ऋणराशी का 1% |
| TATA कैपिटल | ऋण राशि का 1-2.5% |
| लेंडिंगकार्ट फाइनेंस | ऋण राशि का 2.5% तक |
| HDFC बैंक | ऋण राशि का 2.50% तक |
| IDFC फर्स्ट बैंक | ऋण राशि का 2.5% तक |
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निष्कर्ष
दोस्तो , आज के इस पोस्ट में हमने आपको बिजनेस लोन ब्याज दर 2023 के बारे में संपूर्ण जानकारी दी है। और बताया है कि किस बैंक पर आपको कितना ब्याज दर देना होगा। इस जानकारी के आधार पर अलग-अलग बैंक के ब्याज दरों की तुलना कर सकते है और सबसे कम ब्याज दर वाले बैंक से बिजनेस लोन लेकर अपने बिजनेस को आगे बढ़ा सके।
उम्मीद करते है यह जानकारी आपको पसंद आया होगा। अगर आपका कोई और क्वेश्चन है तो आप हमें कमेंट करके जरूर बताए।
हम आपका हेल्प करने की पूरी कोशिश करेंगें।
अभी के लिए दीजिए हमे इजाजत।
धन्यवाद।
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